阳西警方打掉一“套路贷”涉恶犯罪集团，9人被判！_讨债

发表自话题：成都贷款公司套路

2018年4月26日，阳西警方接到事主许某的报警，称其经营的位于 阳西县织篢镇珠宝加工首饰铺遭人泼红油漆以及在其位于阳西县织篢镇某豪庭的家门口被人泼粪便，原以为这是由一个普通的债务纠纷引起的寻衅滋事案件，没想到，在这背后隐藏着一个性质恶劣的“套路贷”涉恶犯罪集团。

阳西警方经过多方调查发现，报警人许某的儿子徐某衍曾于2017年11月先后在阳西县证大信融投资公司和弈鑫投资公司进行借贷，因徐某衍无力偿还本金和利息，被两家投资公司派出讨债人员采取各种违法的方式进行讨债。

在2017年12月至2018年4月， 徐某衍的家及其母亲许某经营的珠宝加工首饰铺及其家曾多次被讨债人员泼红油漆、粪便，母亲许某更多次接到讨债者的威胁、恐吓、辱骂电话。 2018年4月4日，徐某衍被两家公司的讨债人员强行带到弈鑫投资公司进行殴打，逼迫还债，最后在其亲属协助报警后，徐某衍被警方解救。自此之后，徐某衍只能到外地躲避债务，逢年过节也有家不能归，本以为能就此躲过讨债人员，没想到，讨债人员就转而威胁、逼迫徐某衍的母亲并让许某替徐某衍还债。

讨债者的违法讨债行为极其恶劣！一定要深挖其背后团伙！市、县两级公安机关对该案件高度重视，立即整合警力，组成“404”专案组，深入调查此案。

披着合法外衣的投资公司老板

竟是“套路贷”犯罪的幕后指挥者

专案组民警经过1个多月的深入调查，一个以暴力手段讨债的“套路贷”涉恶犯罪集团的组织架构逐渐清晰。“这个犯罪集团的组织架构清晰，幕后出资老板、放贷的业务员、专门负责暴力讨债的人员、负责虚假诉讼的状棍，浮出水面，且该犯罪集团的团伙成员分工非常明确。”专案组民警介绍。

2017年9月，嫌疑人吴某立、陈某绪、林某泽等人在阳西成立了证大信融投资公司，为了壮大公司的资金，他们拉拢了黄某武加入，成为公司幕后老板，并投资了130多万。黄某武为了进一步“做大做强”“信贷”业务，还同时投资86万元到嫌疑人陈某固的弈鑫投资公司以及投资了10万元到陈某湛的坚鼎信息咨询投资公司，三家公司形成了资源共享的合作关系。

集中开设三家放贷公司后，黄某武将有犯罪前科的陈某湛、石某添、罗某锐、陈某波、杨某强等人纠集在一起，负责三家公司放贷的讨债工作，为了方便讨债，黄某武还给陈某波、杨某强二人投资开了10多万元在阳西县县城开设租车行，方便讨债时用车。

至此，一个以黄某武为首的分工明确的涉恶犯罪集团在阳西开展了长达1年的“套路贷”违法犯罪活动，给阳西当地社会治安造成了极其恶劣的影响。

五花八门的贷款名目都是同一套路

“分期乐”、“信用贷”、“女神贷”、“手机贷”等这些五花八门的名称，都是证大、弈鑫、坚鼎三家公司巧设的贷款名目，而实际上，借款人无论以哪种形式进行贷款，其签订的借据合同都是一样，俗称“私贷”，并且借贷成功前要收取10%的手续费、5%的砍头息及每月5%的高额利息。

2017年11月，阳西吴女士因为患病急需用钱，经过朋友介绍来到了证大公司借款30000元，本以为借款能解决燃眉之急，没想到，吴女士的噩运从踏进证大公司那一刻就开始了。

因为急需用钱，在业务员的巧令声色下，吴女士签下了3万元的合同借据，但是吴女士实际到手的借款则是25500元，因为证大公司从3万块借款中扣除了10%的手续费及5%的“砍头息”。

在陆续还了4期利息后，吴女士因病情加剧在家休养，因无法偿还利息，吴某立、罗某锐、陈某波等讨债人员经常在凌晨时分驾车到吴女士家楼下，用高音喇叭粗言秽语辱骂吴女士，给吴女士的生活造成了极大的困扰。

眼见吴女士确实还不上债务，2018年8月6日，罗某锐等人将吴女士的担保人胡先生强行扣押到证大公司，进行辱骂、殴打，期间胡先生向其朋友谢先生求救，在谢先生到证大公司帮胡先生转账18000元给罗某锐后，才将胡先生“释放”。

“当受害人在证大借的钱还不上后，讨债人员就会利用各种手段强迫受害人到弈鑫和坚鼎两家公司继续借钱还证大公司借款的利息，高额的手续费和利息，让受害人偿还的金额越来越多，当受害人已经没有了支付能力后，就会委托姚某姬、刘某光去法院进行民间借贷诉讼，最终成为一个无底洞。”专案组民警介绍。

受害人王女士是阳西某学校的一名教师，丈夫吴先生同是中学老师，还有一个即将大学毕业的女儿，而王女士因在外欠下赌债无力偿还，想着通过贷款再赌一把，结果掉进了“套路贷”团伙设置的陷阱，在证大公司借款4万元后，王女士继续沉浸赌博，一次又一次的输钱、一次又一次的借款，最后本金和利息越来越多，讨债人员经常到她家里“静坐”，骚扰其生活，家人饱受邻里的异样眼光，被逼无奈下，只能卖房卖车偿还债务，最终，丈夫与其离婚，女儿也不愿意再回家，原本幸福的一家三口，如今变得支离破碎。

借据合同故留空白虚假起诉

除了用非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索等手段逼迫受害人还款外，在受害人签订借据合同时，放贷公司利用受害人急需用钱的心理，在借据合同上设下陷阱，只让受害人在借款人一栏上签名，而被借款人及利息、周期、年利率等栏则故意空出来。

放贷公司为何要这样操作？专案组民警解释：“当受害人无法偿还债务时，黄某武等人就会在被借款人一栏中添上陈某崧、陈某涛、韦某存等人的名字，借用这些人的名字，进行虚假民间借贷诉讼。”

在借据上签上被借款人名字后，黄某武就让姚某姬、刘某光两名“状棍”伪造与陈某崧、陈某涛、韦某存等人之间存在亲属关系，从而顺利成章成为诉讼代理人，然后在借款利息上添上“2%”的利率，就能到法院进行正常的民间借贷诉讼，姚某姬、刘某光两人也从中获利。

通常在受害人接到法院传票，主动还款，达到目的后，两人就会到法院撤诉。

在阳西警方对以黄某武为首的涉恶犯罪集团进行收网后， 阳西警方接报讨债类警情呈断崖式下降，2019年9月4日至2020年1月1日，全县接报讨债类警情共计为0，2020年1月1日至今接报讨债类警情5起（均是正常的债务纠纷）。

目前，该“套路贷”涉恶犯罪集团主要成员黄某武、吴某立、陈某绪、罗某斌、陈某湛、陈某固、杨某强、陈某波、关某富等9人已被阳西县人民法院以非法拘禁罪作出一审判决，并且没收作案工具和作案非法所得。

至此，一个性质恶劣的“套路贷”涉恶犯罪集团被全链条摧毁，有效维护了阳西社会治安环境。

来源：阳江公安

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