急用钱,找网贷?广州一女子轻信网贷电话被骗8000元

首页 > 社会 > 正文 2020-07-30

发表自话题:急用钱的女的可以找我

文、图/羊城派记者 付怡通讯员 张伟涛 高蓓蓓 张毅涛

电话推销贷款,快速获得额度?小心,你可能进入骗子圈套。近期,广州海珠警方打掉一个电话推销网络贷款诈骗团伙,该团伙抓住事主急于获得贷款的心理,已在广东、四川等地实施网络贷款诈骗案件43宗。

轻信网贷电话,1分钱未贷到反被骗8000元

2018年12月,广州市海珠区邱女士接到一个170开头的陌生来电,对方自称某贷款公司,可提供资金流水、征信证明等,提供“免抵押”“快审核”“快到账”的贷款服务。正遇到资金周转难题的邱女士立即表示想贷2万元,并按照对方提示,与“客服经理”互加为好友。

很快,邱女士收到“客服经理”发来的一个网页链接。她点击链接,登录所谓的贷款平台,填写身份证号码等个人信息,并顺利通过了审核,获得了2万元的贷款额度。

邱女士以为接下来就会像“客服经理”所说的,在1小时内就会有2万元转入其账户。结果邱女士不断收到对方的通知,要么是其账户密码错误,资金无法转入;要么就是重新转入资金需要激活账户,要交激活金;而且还需要先把保证金和手续费转到指定账户。对方承诺,除手续费外,邱女士交的其他款项会在放款时一并返还。

由于急等钱用,邱女士轻信了对方,并按对方要求,先后3次共转账8000元到指定账户,但2万元贷款却迟迟未到账。她再次联系“客服经理”,却发现已被对方拉黑,而此前接到的推销电话也无法回拨。直到此时,邱女士才意识到自己上当受骗,于是立即报警。

智慧新侦查追踪,锁定多个省外窝点

接报后,海珠警方立刻成立专案组。民警通过对“信息流”“资金流”等展开综合研判分析,并对全国范围内的同类案件进行比对,最终锁定了诈骗电话、账号以及嫌疑人银行账户等,分别湖北武汉、福建泉州、晋江等地。

专案组立即兵分多路赶赴上述地区开展调查。历经一个多月的艰苦侦查,专案组最终排查出一个以游某(男,30岁,在逃)、吴某(女,24岁)、朱某(女,26岁)、谢某(男,27岁)等为首,通过电话推销实施网络贷款诈骗团伙,并同时锁定了该团伙分别设在武汉、泉州、晋江的取款组、话务组和后台组。

跨两省四地收网,诈骗团伙覆灭

2019年3月20日,专案组经过周密部署,兵分四路,奔赴泉州、晋江和武汉、咸宁,在当地警方配合下,一举捣毁了该网络贷款诈骗团伙,抓获团伙成员17名,查获作案手机、电脑、诈骗“话术单”、银行卡、刷卡机等涉案物品一批。随后,专案组乘胜追击,于4至5月间再抓获该团伙主要成员5名。

经审查,该团伙成员交代了其实施网络贷款诈骗的事实,专案组初步查证该团伙涉及广东、四川、江苏、西藏等地的网络贷款诈骗案件43宗。吴某等18名犯罪嫌疑人已被依法逮捕,田某等4名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留,对游某等12名犯罪嫌疑人展开追逃。目前,该案仍在进一步侦办中。

警方揭秘诈骗套路

本案诈骗团伙分工明确,话务组、后台组、取款组在实施诈骗活动中,以一种类似流水作业的方式配合。

套路一

“假客服”电话推销“低门槛贷款业务”。话务组人员每天一上班就会接到“派单”,即诈骗团伙通过非法途径购买的公民电话信息表。话务组人员假冒贷款平台客服人员逐个拨打电话,按“话术单”向事主推销所谓贷款。他们每人每天约拨打300至400个电话,并会对有贷款意愿的事主标注,然后就将这些用户信息交给组人员接手。

套路二

发送伪造网站链接给事主填写资料,以各种理由要求事主转账。组人员通过或短信方式发送一条网页链接给事主,链接其实是诈骗团伙制作的虚假网络贷款平台网页。当事主在网页填写信息后,贷款网页就会自动显示事主可贷款的额度。

这时,组人员便利用事主急于获得贷款的心理,以验证费、手续费以及事主资金被冻结,需要解冻资金等各种理由要求事主转账。随后,组人员便立即将事主拉黑。

套路三

非法购买银行卡,层层流转诈骗赃款。一旦有事主上当转账,取款组人员就会将资金多层流转,并分别到不同银行的自动柜员机提款。(更多新闻资讯,请关注羊城派 pai.ycwb.com)

来源 | 羊城派责编 | 江文华 实习生 | 周子厚

标签组:[社会万象] [违法犯罪

上一篇“老公,家里急用钱得卖婚房”,女生一次谎言,测出男友的伪真心

下一篇郑州女子急用钱,找“朋友”帮忙贷款后,遭十几家公司催款?

相关阅读

相同话题文章

相关话题