圣盈信线下理财公司被立案，83年实控人出逃后增发3.5亿新股_林建

发表自话题：线下正规贷款公司

原标题：圣盈信线下理财公司被立案，83年实控人出逃后增发3.5亿新股

2019年9月19日，纳斯达克中国金融科技概念股圣盈信(NASDAQ：CIFS)发布公告称，美国证监会同意公司发行总额不超过5000万美元的证券。而其实际控制人似乎已经逃至境外，其掌控的线下理财公司年初已被警方立案，

圣盈信实际控制人或已出逃？

圣盈信8月22日首次提交证券发行注册申请，值得注意的是，本次发行证券种类包含股票认购协议、债权、认购权证、期权等，也可以是以上各证券品种组合，具体种类和价格由发行人和承销商商定，可分多次发行，发行总金额不超过5000万美元（约合3.56亿元人民币）。

公开信息显示，圣盈信2017年8月在纳斯达克上市，发行价10美元，最高价66.1美元，9月23日收盘价为1.7美元，目前总股本为2211.42万股，总市值仅有3759万美元（约合2.68亿元人民币）。这也意味着，圣盈信此次申请发售证券的总金额已经超过了其市值。

在申请发行证券前，圣盈信出现了一系列的变动。

2019年4月11日，圣盈信CFO孙璐辞职，副总裁许金池接任。

2019年5月1日，圣盈信公告称，公司无法在美国证监会规定的最后期限内披露2018年财务报告，并承诺将在到期日后15天内披露。同时，公告称，预计2018年总收入将大大少于2017年度的总收入。

更有意思的是，这家曾被美国做空机构浑水公司（Muddy Waters Research）评价为“没有真实业务、一文不值的骗子公司”，其实际控制人林建欣已因为线下理财公司被北京警方立案查处，本人目前已经失联，要么逃匿海外，要么已被警方刑拘。

新经济IPO查阅发现，2019年2月15日，北京市朝阳区人民法院在一份民间借贷诉讼案件审判书中指出，鼎治泰达公司涉嫌犯罪，已被北京市公安局朝阳分局立案侦查。

而在2019年1月9日，河北无极县法院在一份裁判书中称，经法院审查，被告林建欣下落不明。

由此可判断，北京市朝阳区警方大约在2019年1月至2月期间对鼎治泰达立案。

不过，新经济IPO注意到，无论是5月份的年度报告还是9月份的圣盈信申请发行证券文件上，都有林建欣的签名。这是否意味着林建欣已经逃到境外，继续操纵圣盈信的资本运作呢？

从此次发行证券的举动看，林建欣似乎打算将上市公司转让并套现走人。

逾期10多亿后以高价股份割“韭菜”

鼎治泰达全称为鼎治泰达财富（北京）金融服务外包有限公司，法定代表人及实际控制人为林建欣。鼎治泰达是一家线下理财公司，成立于2015年9月，注册资本2亿元，实控人林建欣持股70%。鼎治泰达在全国各地开设了16家分公司，主要位于北京、青岛、烟台等地。

鼎治泰达旗下的理财产品包括鼎治富、鼎治通、鼎治盛等，投资期限3个月到18个月，平均年化收益率10%-13%左右。目前，鼎治泰达的官网已经无法打开。

据媒体报道，2018年9月中下旬，鼎治泰达告知投资人，理财产品出现逾期，无法按时兑付。据称，平台逾期规模至少十几亿元。投资人称，鼎治泰达提供了三种兑付方案，其中一种是质押担保圣盈信的股份收益权及回购。

林建欣质押或转让其拥有的圣盈信部分股权收益权给出借人，以大约36美元/股的约定价格折算相应的股份。两年后，如出借人所质押或转让的股份的股价不超过43美元/股，则林建欣须按43美元/股支付回购款，回购全部股权收益权。若股价超过43美元/股，则林建欣必须按当时股价支付回购款，从而回购全部股权收益权。

圣盈信目前的股价只有1.7美元，要在两年内达到43美元，无异于痴人说梦。林建欣肆意收割线下投资人的意图昭然若揭。

1.8亿现金神秘消失

从财务状况看，圣盈信也基本沦为一家破产公司。2018年财务报告显示，圣盈信2018年收入1440万美元，收入成本65万美元，运营成本1233万美元，净亏损382万美元。

2016年和2017年，圣盈信分别实现营业收入1582万美元和2512万美元，净利润分别为1389万美元和2405万美元，平均净利润率高达90%。如何实现如此高的净利润率，圣盈信一直没有解释过。

但另一方面，圣盈信2018年帐上近2亿元现金神秘消失。财报显示，截至2017年末，圣盈信银行现金及在手现金2717万美元（约合1.9亿元人民币）。但到了2018年末，公司银行现金仅剩余158万元人民币（约合1100万元人民币），1.8亿元的现金神秘失踪了。

圣盈信的骚操作还不止于此。财报显示，截至2017年末，圣盈信直接向第三方放贷约496万美元，通过银行委托放贷金额约3673万美元，贷款损失准备计提金额为零；截至2018年末，圣盈信直接向第三方放贷1200万美元，通过银行委托贷款约3497万美元，当年计提贷款损失准备金约712万美元，计提比例为15.16%！

圣盈信2017年放贷质量好到没朋友，2018年坏账计提却高达15%，如此大的反差，是在逗监管玩么？

再来看看圣盈信的贷款利率，2017年，圣盈信发放的贷款大多利率为16%，2018年，圣盈信发放的三笔直接贷款中，有两笔利率为5%，合计金额700万美元；1笔利率为15%，金额为500万美元。

稍微了解中国中小企业的都知道，民间借贷利率低于20%，放贷机构都算得上慈善家了。官方披露信息显示，截至2019年5月末，五家国有大型银行对普惠型小微企业贷款的平均利率为4.79%。要知道，这是国有大行对小微企业的扶持性优惠贷款，普通企业是不可能申请到的。那么圣盈信5%的年化利率是什么操作？圣盈信的资金到底哪里？可以支持公司不计风险、不计成本的放贷？

如果圣盈信的资金线下理财公司鼎治泰达，其给投资人的资金成本为10%-13%，再加上3%-5%的运营成本，综合成本至少13%-18%，这还未计算坏账风险。以15%、16%以内的利率放贷，圣盈信只能是大幅亏损。

业绩造假欺诈上市

目前看，唯一有可能的解释是，圣盈信依靠线下的非法集资汇聚资金，通过虚假式放贷伪造业绩，实现欺诈上市。随着鼎治泰达被立案，真相开始水落石出。

公开信息显示，圣盈信(北京)管理咨询有限公司成立于2014年9月，注册资本5000万元，股东为自然人林建欣（持股99%）和黄少勇（持股1%）。2017年8月，圣盈信在美国纳斯达克上市，以10美元每股的价格募资2023万美元。

2016年9月，圣盈信向江西华泰工贸有限公司的大股东蔡龙革发放贷款2000万元人民币，期限一年，借款利率同样是14%。担保方为江西华泰工贸有限公司。

江西华泰工贸有限公司成立于2011年，工商登记信息显示，蔡龙革2013年7月成为这家公司的大股东。公司注册资本200万元，实际资本200万元，但公司年报显示，股东认缴资本形式为“货币和土地使用权”。

奇葩的是，圣盈信在美国证监会披露的借款合同中，蔡龙革的身份证只有16位数字。新经济IPO依据文件信息判断，蔡龙革出生于1984年，应该也是福建石狮人，是林建欣的老乡。

除了让老乡用空壳公司来借款外，林建欣还亲自上阵，跟公司签署借款协议。例如，2016年3月，林建新向圣盈信借款500万元，利率16%。

为了支撑圣盈信的股价，除了编造虚假借款协议外，圣盈信还试图通过收购忽悠二级市场投资人。2017年11月，圣盈信斥资1200万元收购大数据公司北京安易信科技有限公司。

然而，2018年，圣盈信安易信的收入只有55万美元，当年净亏损约360万美元。当初被收购时，安易信有89名员工，到2018年底，仅剩下3人。基于此，圣盈信在2018年年度报告中称，安易信到2018年底实际上已经破产。

在这种情况下，圣盈信的实际控制人林建欣出面当了接盘侠。2018年12月30日，林建欣签署收购协议，以零元的价格收购安易信，并承担其2053万元人民币的债权。圣盈信表示，公司认为上述债务已经无法回收，因此无偿转让给林建欣最符合公司的利益。

就是这样一家开设十几家线下门店、非法集资十几亿，通过编造业绩欺诈上市的公司，竟然一路绿灯，获准奔赴海外上市。最后，还是一家做空机构在2017年12月20日剥下了“皇帝的新装”，浑水在报告中称，

讽刺的是，从浑水揭露圣盈信欺诈上市和数据造假，到2018年底，圣盈信线下理财公司被立案，足足过了一年多。在此期间，仍有大量线下投资人继续被蒙在鼓里，手中积蓄被持续骗走。

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