重磅！合肥对15家P2P平台警示风险 13家网贷50多名高管被限制出境

发表自话题：50家网贷违规名单

提交验收申请的平台，在迎来现场验收的同时，可能接到监管部门的反馈意见与风险提示。据悉，安徽省合肥市蜀山区金融办曾于今年7月对“量子金融”发出相关风险提示。

互联网金融新闻中心了解到，收到风险提示的网贷平台并非量子金融一家。据合肥市金融工作办公室透露，相关部门先后对15家风险平台向有关县区进行风险提示，包括量子金融等在内，对13家P2P平台50多名高管及核心人员提前采取边控和限制出境措施。

与此同时，合肥明确将多措并举打好互联网金融风险攻坚战。具体而言，是指不断健全处置机制，持续开展动态摸排，全面推进现场检查，及时做好监测预警，坚持实施分类管理，引导机构平稳退出与适时启动人员管控等十项措施。

对15家平台警示风险

以量子金融为例，今年7月20日，相关部门向量子金融签发《关于安徽小马金融咨询服务有限公司运营“量子金融”平台的风险提示函》（以下简称《风险提示函》），针对4月份的现场验收检查，对平台历史运营中存在的一些问题给予风险提示。

《风险提示函》指出量子金融运营存在3点风险事项，一是平台存在高频次债权转让现象；二是平台年化收益率（包括平台加息）偏高；三是平台在收到省政府金融办和安徽银监局联合下发整改通知书后，违规业务仍持续增长。

量子金融针对风险事项反馈称，平台将研究制定新策略，适当限制出借人的债转频率；调整年化收益率。与此同时，平台不再发布基于“超级放贷人”模式的借款项目，清理违规存量业务。

实际上，这仅仅是互联金融监管趋严的一个缩影。互联网金融新闻中心还了解到，合肥市互联网金融监管将坚持发现一家、核查一家，重点摸清机构的股权结构、核心人员、待收规模和出借人等情况，建立机构台账，实施动态名单制管理。

目前，由金融、公安、工商等部门共同参与、选聘第三方机构参加，成立的联合检查组先后完成35家互联网金融机构的全面检查和6家高风险机构的专项检查，查实经营情况，掌握风险底数。

通过网络巡查和舆情监测，先后对15家风险平台向有关县区进行风险提示，与金融科技公司合作，运用大数据等手段监测分析重点机构风险情况。其中，就包括前文所提到的量子金融。

合肥金融办明确，坚持实施分类管理。按照关注掌握、警示教育、熔断处置、立案查处四种形态对机构进行研判分类，实行“红黄绿”分等级管理，分别施策处置。专项整治开展至今，全市P2P平台数和待还余额呈明显双降态势。

公开信息显示，截至目前，合肥地区已有2家网贷平台被立案侦查，分别为大志集团与好车贷。其中，大志集团涉嫌非法集资犯罪案，警方已开通投资人信息登记通道，并对实控人凌某等16名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施；好车贷案件也已抓捕18名犯罪嫌疑人，冻结、追缴资金1900余万元。

13家网贷高管被限制出境

不过，在监管强压下，也有一家网贷平台——货融贷宣布清盘退出。今年8月2日，货融贷发布暂停发标公告称，将对所有资产端进行梳理，并暂停发布新标，平台正常运营。合肥整治办也表示，按照市场化、法治化原则，引导“货融贷”等有兑付能力和意愿的机构平稳有序良性退出市场，最大限度保护投资者合法权益。

值得关注的是，互联网金融新闻中心了解到，针对全国P2P网络借贷风险高发频发态势，实施风险管控前置，合肥金融办已对13家P2P平台50多名高管及核心人员提前采取边控和限制出境措施，防止人员外逃。

据不完全统计，这13家平台分别为安徽德众金融信息服务有限公司（德众金融）、安徽兴泰汇众金融信息服务有限公司（兴泰财富）、安徽国元互联网金融信息服务股份有限公司（国元网金）、安徽盐业金融信息服务有限责任公司（徽盐金融）、安徽步步盈金融信息服务有限公司（步步盈）、安徽艾瑞贷信息技术服务有限公司（1+1贷）（安诚金融）、安徽悦享互联网金融服务有限公司（悦享金服）、安徽唯源金融信息服务有限公司（奇乐融）、安徽新安左右贷金融服务有限公司（新安左右贷）、安徽果儿金融信息服务有限公司（果儿金融）、安徽新华金融信息服务有限公司 （新华久久贷）、安徽小马金融咨询服务有限公司（量子金融）与安徽恩泽资产管理有限公司（货融贷）。

此前，合肥金融办也在官网披露称，将主动对接省相关部门，有序推进P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作，印发全市整改验收工作通知及工作指引，成立市整改验收工作组，选定第三方会计师事务所，召开工作推进会议，启动23家P2P网络借贷机构整改验收现场检查工作。

下一步，将严格按照上级工作部署要求，有序推进整改验收工作，切实推进整点机构加快整改，督促机构落实整改要求，对整改不到位的机构坚决将其堵在行业备案门外，绝不允许机构“带病”备案情况出现。（文 / 扁豆）

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