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涉案物品
佛山市公安局高明分局迅速成立专案组展开侦查,最终排查出一个以办理质押贷款业务进行“套路”诈骗的犯罪团伙,并分别在北京、广州等地共抓获20名犯罪嫌疑人。刑事拘留20人,逮捕13人,已移送起诉。此外,冻结涉案账户117个,冻结涉案资金3240多万元。
去年打掉团伙18个
近年来,随着市场经济深入发展,一些假借民间借贷名义的违法犯罪行为逐渐显现,其中存在巨大黑色利益的“套路贷”新型犯罪更是让一些涉黑恶团伙趋之若鹜。一些违法犯罪分子利用受害人急需用钱的心理,通过各种手段引诱受害人借款,并通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”等多种方式,采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段,非法占有受害人的财物。
由于网上借贷平台的便利性,更是导致“套路贷”违法犯罪行为近年出现“井喷”。据不完全统计,2017年,佛山 “套路贷”犯罪涉案金额就高达近亿元。2018年扫黑除恶专项斗争开展以来,全市各级公安机关成功打掉涉“套路贷”犯罪团伙18个,抓获嫌疑人300余人。今年6月13日至10月31日,佛山警方再次集中发力,在全市范围内部署开展以“打诈骗、抓逃犯、保大庆”为主题的“云剑”行动,目前全市收到线索数为7条,打掉团伙数2个,立案2宗。
“套路贷”常见套路
1、伪装成民间贷款
在我国除了银行以外，还有很多正规靠谱的贷款公司，有些不了解金融行业，第一次贷款的人，很容易会被骗子忽悠，从而上当受骗。这些不法分子通过购买公民个人信息或通过中介，寻找急需用钱或征信存在问题的被害人，以无需抵押即可提供贷款为名，降低贷款门槛。
2、制造假流水
由于正规转账会留下证据，所以这些套路贷会通过线下交易给借款人，再取走一部分的欠款，声称按实际还款即可，往往事实不是这样的，等到受害者报案的时候，会缺乏证据而无法立案，套路贷也会借此来威胁受害人。
3、阴阳合同
套路贷的一个典型特征就是阴阳合同，骗子会诱骗被害人签订借款合同，再以“考察红包”“违约金”“保证金”等各种名目，与被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于被害人的合同。
4、单方面违约
就算借款人想还款，套路贷也会制造一些障碍让用户违约，从而收取非常高的利息，然后层层“平账”“再借款”，使债务“滚雪球”。套路贷会使用各种办法暴力催收，甚至假装提起诉讼，从而达到侵占被害人或其近亲属财产的目的。
来源 | 羊城派
责编 | 李程 江文华 实习生 黄彦桃
黑户贷款三千(我是银行黑户,现急需3000左右两个月还完,有能放款的
2022-08-31
2021-02-17
2021-02-02
XXX 您好,我两个月前通过微信上的人贷款三千元,之后逾期到
2021-01-30
2021-01-16
2020-10-31
我爸三十年前欠银行贷款三千五百块，现在银行来催款了，怎么办，利息都好几万了
2020-10-31
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