关于北京市金融局在积木盒子P2P清退中问题的反应

发表自话题：北京清退p2p政策

积木盒子投资人徽记大兴 转自积木盒子维权众人

尊敬的中央巡视组领导：

您好！冒昧写信给您。我们是北京朝阳区P2P头部平台积木盒子的受害人，今天我将以积木盒子出借人的悲惨遭遇为例向您反映北京市金融局和朝阳区政府在P2P行业清退过程中可能涉及庸政甚至涉嫌充当保护伞的情况。

积木盒子2013年成立后一直“稳健”运营了近7年时间，曾经受到央媒《焦点访谈》和《人民日报》的采访，获得小米、顺为、经纬等公司的多轮风险投资，在历次合规性检查中一直名列前茅，是全国P2P行业里的头部平台之一。但就是这样的一个平台也竟然一夜之间爆雷了，之后暴露出其欲诈骗3.5万多出借人40多亿资金的罪恶图谋。

今年2月15日积木盒子趁着疫情突然发布公告，宣布转型和P2P业务清退计划。但对这样一个重大事项积木盒子却事先刻意隐瞒，还一再极力的诱惑出借人继续出借资金。事后事实证明其公告内容也是虚假的，意在继续欺骗出借人以拖延时间。当天积木盒子就做出了截断回款、隐藏合同、删除年报、解散客服群等违法犯罪行为。广大出借人极度恐慌，纷纷向北京市地方金融监管局和朝阳区金融纠纷调解中心进行了电话举报和投诉，也向朝阳公安分局经侦支队要求报案。但之后（不只积木盒子还包括北京市各大头部平台陆续暴雷后发生）的事实表明北京市金融局在处理包括P2P平台爆雷问题上毫不作为，甚至包庇纵容，对北积木盒子受害人的合法利益遭到严重侵害的悲惨事实麻木不仁。

积木盒子爆雷至今已8个月仍截断回款和隐藏合同，实控人董骏（涉嫌学历履历造假，伪海归精英）、CEO谢群（曾为清华大学教授，清华五道口金融学院导师）以及背后的股东（包括小米公司创始人、现全国人大代表雷军）拒不出面与出借人沟通，无视出借人的合法利益，以各种伎俩欺骗出借人授权统一处理债权和回款，私下兑付12个出借人（不是家庭困难的爱心计划对象），推销自行制定兑付方案：债转股、债权认领、商城和房产等。这些方案都是平台想不用一分钱现金的情况下以很低折扣骗取出借人的债权。绝大多数出借人无法接受这种可能血本无归的方案。即使5月19日被立案后积木也没有停止违法犯罪行为。实控人董骏涉嫌长期以来将积木盒子的资产以合法的手段向其名下的另一公司品钛集团（是积木盒子的深度关联公司）转移，造成积木盒子目前资不抵债，无力兑付的现状。积木盒子还涉嫌利用空壳公司自融资金诈骗犯罪。小米公司是积木盒子的最重要股东，小米联合创始人洪锋一直担任着积木盒子的董事，雷军和洪锋对积木诈骗犯罪行为负有不可推卸的责任。另外，在这场收割盛宴中还出现了号称千亿资产的珠海华文产业集团的身影，其疑似为积木盒子诈骗犯罪的操盘手。这些资本大佬们在巨额利益面前简直吃相难看、颜面无存。积木盒子的犯罪行为劣迹斑斑，罄竹难书。

让我们百思不得其解的是北京市地方金融监管局在P2P行业清退上的严重不作为现象。各种公开的资料都显示地方金融局负责P2P行业的监管。在南方的深圳、广州和杭州等城市地方金融局也是按照中央的文件要求很好的履行了职责，在行业清退中维护了群众的利益。但北京各个爆雷平台的出借人向北京市金融局投诉举报时，它竟然公然推诿责任，对平台的违法犯罪行为不闻不问，甚至在调解工作中站在平台利益上，让出借人看不到一点希望。这样的调解工作注定是没有任何效果的，北京市金融局最后则把问题交给了警方处理。

但北京市警方对P2P爆雷问题的处理方式也让人费解。以积木盒子为例，警方在5月19日对积木盒子进行立案调查。但至今近5个月警方依然没有像正常P2P案件处理措施一样发布蓝底公告和协查公告，发布借款人还款账户，公布归集资金数额，对犯罪嫌疑人采取强制措施，冻结平台的所有可疑账户，而是对案件进展情况以保密为由三缄其口，出借人关心的很多问题一直得不到回应。立案后积木盒子依然毫无还款意愿，继续肆意收割出借人，但警方迟迟不对实控人采取强制措施。金融局推诿责任，警方也说不负责，只告诉出借人等3-5年公检法走完流程。出借人眼巴巴的看着平台肆意收割，自己的钱不知去向而无奈彷徨。在其他地方各部门都能相互配合妥善处理P2P爆雷问题，做到了查证犯罪和兑付资金工作两不误，出借人利益得到了有效维护，没有出现极端维权事件。但是在积木盒子的事情却完全不是这么一回事。这种强烈的反差让群众不得不怀疑北京市金融监管局和朝阳区政府以及警方队伍极尽权力手段拖延对犯罪平台的调查，企图大事化小小事化了，把群众的维权用维稳手段压制下去。北京华澳融信（余盆）网贷平台受害人向北京市纪委实名举报北京市金融监管领导收受平台实控人覃丽昀贿赂1000多万，包括一套塞浦路斯房产。请中央巡视组对此予以重视并进行彻查，决不能让少数腐败分子成为漏网之鱼，因为对他们的放纵就是对人民群众的不负责任。

还有一个事情我认为也有必要向您反映，就是政府对维权群众的维稳措施问题。P2P的出借人往往分布在全国各地，绝大部分的出借人是守法公民。平台爆雷后大部分的出借人都是希望用合法的方式维护自己的权益。北京当地的出借人去实地信访部门维权，外地出借人利用网上各种信访渠道反映诉求。但是结果往往是对平台的调查处置没有多大进展，出借人的合法权益没有得到应有的维护。政府对群众维权的重视程度以去现场维权人数多少而定，人数少的就动用警力强行维稳，将出借人强行带走并对外地出借人限期遣返；人数多时有关领导就出面安抚，表明重视态度，事情就能得以进展。网络上警方监控所有维权群，对维权群里出借人稍有激动的话语就过度反应，辖区警方立即给予电话警告或者亲自上门维稳。这样大面积监控守法公民是否合适？

我（笔者）是一名老党员，受党教育了多年，对党的信仰是坚定的，对国家的未来也充满了信心。我信任中央提倡的普惠金融才参与到P2P行业里，在其中千挑万选了所谓的头部平台，在支持普惠金融的同时也可以让自己的资产保值增值。但现在我以党性向您反映这一事实：虽然中央的初心是好的，但P2P行业在我国是失败了。改革的过程中出现失误是难免的，重要的是及时发现问题解决问题，减少损失，包括物质上的和精神上的。P2P行业爆雷不但给千万计的群众造成了巨大的财产损失，给全面脱贫实现小康社会的伟大事业蒙上了阴影，更严重的是影响到了他们对法治社会的信仰、对实现中华民族伟大复兴的中国梦的坚定信心了。

我本着实事求是和“知无不言、言无不尽”的态度向您汇报以上情况。占用您的宝贵时间，我再次请您原谅。最后我建议中央派人对积木盒子清退情况进行一次专门的调查研究，以更好的解决这个重大社会民生问题。

此致

敬礼！

受害人： 2020-10-12

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