高安一“套路贷+软暴力”讨债团伙覆灭！_受害人

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检察院对两单位制发检察建议

为助推扫黑除恶专项斗争源头治理，铲除黑恶势力滋生土壤，高安市检察院就该案反映出的问题分别向高安市市场监督管理局、中国人民银行高安市支行发出检察建议。

建议高安市市场监督管理局加强预防知识宣传教育，提高公众识别和处置能力，充分利用各种宣传媒介，对“套路贷”的防范知识进行广泛宣传。从源头上加强防范监管，对注册在高安的小额信贷公司、融资担保公司等各类融资公司进行摸排、登记造册，建立台账，重点加强常态化监管。加大执法力度，重点对街道、商业区、居民楼等处张贴的“套路贷”违法广告进行清理整顿，进一步压缩违规放贷业务的生存空间；建议中国人民银行高安市支行积极宣传引导，提高公众风险防范意识。建立反洗钱联动机制，加强部门间信息共享，形成工作合力。强化内部督导检查，及时开展风险排查。

防止“软暴力”讨债

首先要了解“套路贷”

“套路贷”是如何套路受害者的

小编马上为你揭秘

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套路一：伪造民间借贷假象

犯罪嫌疑人往往以小额贷款公司、投资公司、咨询公司、担保公司、网络借贷平台等名义对外宣传，以低利息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵，通过网络、电话、短信、小广告等渠道招揽生意，吸引被害人来借款，签订虚假的借款合同，并把它包装成普通的民间借贷关系，然后以“增加约束力”“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名目骗取受害人签订虚假借款合同、抵押借款合同或者房产、车辆买卖委托书等明显有失公平的各种法律文件，有的还要求受害人办理公证手续。

套路二：制造资金流水痕迹

犯罪嫌疑人将虚高的借款金额转入受害人账户后，形成“账户资金流水与借款合同一致”的证据，然后以快速审核费、信息认证费、账户管理费、风控服务费、中介费等名义收取或变相收取高额的“砍头息”，将转入受害人账户的金额全部或者部分收回，受害人实际获得的只是剩余的部分钱款。

套路三：故意制造或者肆意认定违约

犯罪嫌疑人采取还款日故意失联、打电话不接、借款人还背负其它高利贷等借口，故意制造或肆意认定受害人违约，不仅前期偿还金额全部清零，还要求全部偿还虚增债务。虚增债务往往高于本金数倍，甚至数十倍。

套路四：恶意垒高借款金额

在受害人无力偿还情况下，犯罪嫌疑人通过诱骗甚至胁迫，安排指定的关联公司、关联人员或者自扮自演，与受害人签订新的金额更大的虚高借款合同进行“转单平账”“以贷还贷”，层层加码垒高债务金额。受害人在压力之下饮鸩止渴，貌似解决了燃眉之急，实际上却掉入了“还不清”的断崖式债务深渊。

套路五：软硬兼施侵占财产

当债务垒高到一定金额时，犯罪嫌疑人自行或雇佣社会闲散人员，采取“软暴力”手段侵犯受害人合法权益，滋扰受害人及其近亲属的正常生活，以此施压；或利用虚假合同、欠条、银行转帐记录等证据提起民事诉讼，向法院主张所谓的“合法债权”，进而达到侵占受害人财产的目的。

谨防套路贷

请牢记“三要三不要”原则

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一要树立正确的消费观，量入为出，理性借贷；

二要选择有贷款资质的正规金融机构贷款；

三是一旦发现遭遇“套路贷”，要及时向警方报案，用法律武器保护自己。

不要不计后果，盲目借贷；

不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”的虚假宣传广告；

不要因为害怕，被不法分子恐吓、威胁，在“套路贷”的陷阱中越陷越深，遭受财产损失和不法侵害。

小编提醒

如果手头紧缺需要资金，要通过银行等正规金融部门进行借贷。打着“民间借贷”幌子的“套路贷”看似门槛低、到账快，但“利滚利”大大加重了自己的负担，一旦还不上就会遭到各种暴力威胁，给自己和家庭带来无尽烦恼，可谓得不偿失。如果生活中遇到了“软暴力”等暴力威胁，一定要尽快向公安机关报案，通过合法渠道解决。

来源：法治高安

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